El dinero ilícito puede esconderse a simple vista. ¡Prevenirlo es tarea de todos!
Cada veintinueve de octubre recordamos la importancia de prevenir el lavado de activos, un delito que busca dar apariencia legal al dinero o los bienes provenientes de actividades ilícitas, como la corrupción, el narcotráfico, la extorsión y el fraude.
¿Cómo funciona?
El proceso suele tener tres etapas: el dinero ingresa al sistema financiero o comercial, se mueve entre distintas cuentas u operaciones para ocultar su origen y, finalmente, vuelve a la economía aparentando ser legítimo.
Hoy, con el crecimiento de los pagos digitales y las nuevas tecnologías, también surgen nuevas formas de intentar ocultar estos fondos.
¿Qué señales debemos reconocer?
- Se reciben o envían fondos sin una explicación clara sobre su origen o destino.
- Se realizan múltiples operaciones pequeñas o movimientos inusuales.
- Se solicita utilizar una cuenta bancaria personal para recibir y reenviar dinero de terceros.
- Se intenta evitar controles o se presiona para realizar una operación con urgencia.
¿Cómo podemos contribuir a la prevención?
La prevención empieza con decisiones responsables en nuestro día a día:
- No prestes tu cuenta bancaria para mover dinero de otras personas, aunque te ofrezcan una comisión.
- Protege tus datos personales y evita compartir documentos de identidad sin una razón válida.
- Desconfía del dinero fácil y de las ofertas que te piden recibir y transferir fondos.
- Verifica la información antes de realizar operaciones inusuales o atender solicitudes sospechosas.
En PagoDirecto, prevenir es parte de nuestro compromiso
La prevención del lavado de activos contribuye a proteger a las personas, fortalecer la confianza en el sistema financiero y construir una economía más segura y transparente.
Este 29 de octubre, recordemos que estar informados y actuar responsablemente puede marcar la diferencia.
¡La prevención del lavado de activos es un compromiso de todos!
